Расчетно-кассовое обслуживание — vyshen.ru — онлайн журнал

Расчетно-кассовое обслуживание

Расчетно-кассовое обслуживание ООО в коммерческих банков составляют основу современной финансовой системы. Такие случаи, когда компании платят напрямую, остались в прошлом. Теперь за попытку совершения подобных действий в некоторых случаях предусмотрено даже уголовное наказание.

ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ

Для начала разберемся, что такое расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц в банке. Он относится к набору услуг, предоставляемых финансовым учреждением, которые направлены на обеспечение своевременных расчетов между организацией и различными субъектами. Порядок их предоставления регулируется Законом «О банках и банковской деятельности», Гражданским кодексом Российской Федерации и нормативно-правовой базой Центрального банка Российской Федерации. Особое внимание следует уделить Положению о безналичных расчетах и ​​другим нормативным документам. Также для работы требуется договоренность между клиентом и финансовым учреждением. Следует отметить, что клиринговое и кассовое обслуживание может оказываться физическим и юридическим лицам, а не только последним.

БАЗОВОЕ РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

При заключении договора организация должна получить чековую книжку. Вам нужно будет получать денежные средства на заработную плату сотрудников и нужды предприятия. Есть основные и дополнительные услуги. Первые:

  1. Выдача выписок, в которых будет содержаться информация о совершенных сделках.
  2. Безналичный расчет.
  3. Операции с фондами (для обозначения этого можно также использовать «кассовое обслуживание»).

Базовые услуги обычно бесплатны или за их выполнение взимается символическая комиссия. Для выполнения любой из перечисленных операций необходимо использовать единую форму. Банк неплохо зарабатывает на предоставлении дополнительных услуг. Некоторые учреждения имеют свои особенности. Возьмем, к примеру, Сбербанк. В данном финансовом учреждении предусмотрена возможность открытия счета не только в рублях, но и во многих других иностранных валютах.

ПРАВОВЫЕ НОРМЫ

Мы уже рассмотрели, какие законы и постановления лежат в основе этих отношений. Но они только регулируют в целом и в целом. Помимо правовой основы между юридическим лицом и банком заключается дополнительное соглашение о взаиморасчетах. Не существует ограничений по форме собственности для вступления в такие отношения. Когда все формальности завершены и открыты, компания может иметь собственные средства для любой деятельности, не противоречащей закону. Если этот процесс проводится впервые, особое внимание следует обратить на условия выплаты:

  1. Прием и выдача наличных.
  2. Обеспечение быстрого и бесперебойного потока квот.
  3. Возможность проводить валютные операции.

При желании можно совместить другие услуги, но это зависит от пожеланий и потребностей самой компании. Если говорить о взаимодействии, то для этих целей используются два метода, каждый из которых выбирает то, что ему удобно:

  1. Классический. Он предусматривает передачу заказов лично на бумаге или через доверенное лицо. Из отрицательных моментов необходимо обратить внимание на необходимость потратить время на поездку в офис банка, из-за чего сравнительно немного предприятий используют этот метод.
  2. Интернет-банкинг. В этом случае управление финансами осуществляется удаленно. Платежные поручения и претензии передаются через Интернет. Этот метод широко используется большинством организаций благодаря его скорости, гибкости и простоте использования.